13 hours ago
11
REPUBLIKA.CO.ID, JAKARTA -- Menyiapkan warisan bagi generasi berikutnya tidak cukup hanya dengan mengumpulkan harta. Perencanaan keuangan jangka panjang diperlukan agar kekayaan yang dibangun dapat dikelola, dilindungi, dan diteruskan sesuai dengan tujuan keluarga.
Hal tersebut menjadi perhatian di tengah masih terbatasnya perencanaan keuangan jangka panjang masyarakat Indonesia. Sun Life Financial Resilience Index 2026 mencatat 48 persen masyarakat Indonesia belum memiliki rencana keuangan jangka panjang atau hanya merencanakan keuangan hingga satu tahun ke depan.
Sebaliknya, masyarakat yang memiliki rencana keuangan jangka panjang tercatat memiliki tingkat kepercayaan diri finansial yang lebih tinggi, yakni 86 persen, dibandingkan 25 persen pada mereka yang tidak memiliki rencana jangka panjang.
Persoalan tersebut dibahas dalam sesi Wealth Practice pada CIMB Niaga Wealth XPO 2026 bertema “Legacy Beyond Wealth: Menyiapkan Nilai, Perlindungan dan Pilihan Hidup untuk Generasi Berikutnya”. Sesi tersebut dihadirkan Sun Life Indonesia bersama CIMB Niaga untuk mengajak nasabah melihat legacy secara lebih luas, tidak hanya sebagai harta, tetapi juga nilai keluarga, pendidikan, perlindungan, dan kesempatan bagi generasi berikutnya.
Dalam sesi tersebut, Najwa Shihab berbagi perspektif mengenai bagaimana orang tua mempersiapkan masa depan anak. Menurutnya, warisan tidak hanya berupa harta, tetapi juga nilai yang menjadi bekal bagi anak untuk menentukan kehidupannya sendiri.
“Kita tidak bisa memilihkan kehidupan untuk anak-anak kita. Yang bisa kita lakukan adalah membekali mereka dengan nilai sebagai kompas dan fondasi yang memberi mereka pilihan,” ujar Najwa.
Menurut Najwa, bagian dari mempersiapkan bekal bagi anak adalah memastikan apa yang dibangun orang tua saat ini tetap dapat memberikan rasa aman bagi mereka di masa depan.
Perspektif serupa disampaikan Izzat Ibrahim Assegaf. Dari sudut pandang anak, ia melihat legacy tidak hanya berkaitan dengan warisan, tetapi juga nilai, rasa aman, dan kesiapan menghadapi masa depan.
“Sebagai anak, saya melihat legacy bukan hanya tentang warisan, tetapi juga nilai, rasa aman, dan kesiapan menghadapi masa depan. Perlindungan finansial seperti asuransi dapat menjadi salah satu cara keluarga membangun kesiapan itu,” ujar Izzat.
Direktur Consumer & Emerging Business Banking CIMB Niaga Noviady Wahyudi mengatakan, kebutuhan nasabah dalam pengelolaan kekayaan terus berkembang. Nasabah tidak hanya membutuhkan strategi untuk membangun kekayaan, tetapi juga mengelola dan melindunginya agar dapat diteruskan kepada keluarga.
“Karena itu, legacy planning menjadi bagian penting dari perencanaan kekayaan jangka panjang yang menyeluruh dan perlu dipersiapkan sejak dini,” kata Noviady.
Menurut dia, perencanaan kekayaan perlu membantu keluarga memastikan aset dan nilai yang telah dibangun dapat memberikan manfaat dalam jangka panjang. Hal tersebut sejalan dengan tujuan CIMB Niaga untuk membantu nasabah dan masyarakat dalam meningkatkan kesejahteraan.
Selain aspek finansial, kesiapan legal juga menjadi bagian penting dalam perencanaan warisan. Notary Public & Founder Kontrak Hukum Rieke Caroline S.H., M.Kn. membahas sejumlah aspek yang perlu dipersiapkan keluarga, mulai dari dokumen, waris, wasiat, dan hibah hingga pentingnya komunikasi terbuka dalam keluarga.
President Director Sun Life Indonesia Albertus Wiroyo mengatakan, legacy yang bermakna perlu diterjemahkan ke dalam perencanaan yang lebih nyata dan terstruktur. Perlindungan jiwa menjadi salah satu opsi yang dapat dipertimbangkan dalam perencanaan tersebut.
“Legacy yang bermakna tidak hanya berbicara tentang harta, tetapi juga nilai, kasih sayang dan rasa aman yang ingin kita teruskan kepada keluarga,” ujar Albertus.
Dalam sesi tersebut, Sun Life Indonesia dan CIMB Niaga turut menghadirkan X-Tra Proteksi Waris USD sebagai salah satu pilihan dalam perencanaan legacy. Produk asuransi jiwa tradisional berdenominasi dolar AS tersebut menawarkan perlindungan hingga tertanggung berusia 100 tahun dengan pilihan plan Prime, Signature, dan Excellence.
